Tổng thể thành phần chính trong bộ
Core Back Office System
Quản lý Sản phẩm, Nguồn vốn và Kiểm soát nội bộ
Quản lý sản phẩm & chính sách giao dịch
Cấu hình các loại sản phẩm: giao dịch cổ phiếu, trái phiếu, phái sinh, chứng quyền, ETF, repo, margin...
Gán chính sách phí, kỳ hạn, hạn mức, tỷ lệ sử dụng vốn theo từng sản phẩm.
Phân loại sản phẩm theo nhóm khách hàng (VIP, cá nhân, tổ chức).
Quản lý vòng đời sản phẩm: khởi tạo – đang bán – ngừng bán – lưu trữ lịch sử.
Quản trị rủi ro vốn & Kiểm soát nội bộ
Xây dựng hệ thống cảnh báo sớm khi vượt hạn mức vốn.
Giám sát tỷ lệ sử dụng vốn theo từng loại sản phẩm.
Theo dõi và ghi nhận toàn bộ thao tác người dùng (audit trail).
Quản lý quy trình duyệt đa cấp, phân quyền động theo phòng ban và cấp độ rủi ro.
Kết xuất báo cáo phục vụ thanh tra, kiểm toán nội bộ và báo cáo tuân thủ UBCK.
Quản lý Nguồn vốn
Theo dõi tổng nguồn vốn công ty và phân bổ theo từng sản phẩm/nghiệp vụ.
Quản lý hạn mức sử dụng vốn cho margin, repo, ứng trước, đầu tư tự doanh,...
Cập nhật trạng thái vốn khả dụng theo thời gian thực.
Cảnh báo thiếu hụt thanh khoản, tự động đề xuất điều phối.
Kết nối hệ thống ngân hàng và kế toán để đồng bộ số dư & dòng tiền tổng.
Core Back Office System
Quản lý Khách hàng, Hợp đồng và Tài khoản
Quản lý thông tin Khách hàng
Quản lý đầy đủ thông tin định danh khách hàng cá nhân & tổ chức (CIF)..
Quản lý thông tin người ủy quyền và người có liên quan.
Tích hợp quy trình eKYC điện tử, xác thực đa kênh (OTP, định danh khuôn mặt, chữ ký số...).
Phân loại khách hàng theo nhóm, loại hình giao dịch, mức độ rủi ro, nguồn thu nhập,..
Lưu trữ hồ sơ điện tử, tài liệu liên quan và lịch sử thay đổi thông tin.
Quản lý Hợp đồng
Hỗ trợ ký kết, lưu trữ và theo dõi các loại hợp đồng: mở tài khoản, hợp đồng margin, ủy quyền giao dịch,...
Tích hợp ký số điện tử (eSign), Hợp đồng điện tử (eContract) cho phép khách hàng ký và mở hợp đồng online từ xa.
Theo dõi trạng thái hiệu lực, cảnh báo hợp đồng sắp hết hạn, tự động cập nhật điều khoản mới.
Đảm bảo tuân thủ đầy đủ yêu cầu pháp lý và dễ dàng truy xuất khi cần.
Quản lý Tài khoản
Tạo và quản lý nhiều loại tài khoản: tài khoản thường, tài khoản margin, tài khoản ủy thác,...
Cho phép mở các tài khoản con (Sub-accounts).
Theo dõi trạng thái tài khoản (active/inactive), hạn mức, liên kết với ngân hàng/custody.
Quản lý liên kết tài khoản với trader/môi giới phục vụ chia sẻ doanh số và chăm sóc khách hàng.
Core Back Office System
Quản lý Tiền gửi, Phí và Thuế
Quản lý Tiền gửi
Theo dõi số dư tiền theo từng tài khoản, khách hàng, chi nhánh.
Tự động cập nhật dòng tiền từ hệ thống front hoặc ngân hàng liên kết
Quản lý nghiệp vụ phong tỏa tiền (ký quỹ, ứng trước, thuế...).
Hỗ trợ chuyển tiền nội bộ, liên ngân hàng, hạch toán tiền bán chứng khoán
Cảnh báo số dư thấp, kiểm soát dòng tiền bất thường, theo dõi theo T+
Quản lý Phí
Thiết lập bảng phí linh hoạt theo sản phẩm, loại khách hàng, kênh giao dịch
Tự động tính phí giao dịch, phí lưu ký, phí ứng trước, phí margin, phí repo,..
Tích hợp chính sách ưu đãi, chiết khấu theo nhóm khách hàng hoặc khối lượng giao dịch.
Theo dõi công nợ phí, trạng thái thu – chưa thu – miễn phí – hoàn phí.
Tích hợp hệ thống Quản lý Môi giới và Kế toán để đối chiếu và ghi nhận doanh thu.
Quản lý Thuế
Tự động tính thuế thu nhập cá nhân (TNCN) cho giao dịch bán cổ phiếu, trái phiếu, chuyển nhượng OTC,...
Tính và khấu trừ thuế từ cổ tức tiền mặt, cổ tức cổ phiếu (nếu có).
Theo dõi nghĩa vụ thuế theo từng khách hàng, từng giao dịch.
Tích hợp báo cáo thuế, bảng kê thuế TNCN theo kỳ/tháng/năm.
Kết nối hệ thống hóa đơn điện tử để phát hành chứng từ thuế nhanh chóng.
Core Back Office System
Quản lý Dịch vụ tài chính
Quản lý Cho vay Margin
Quản lý các gói tài chính cho vay với các tỷ lệ cho vay, lãi suất theo các phân loại về tính chất giao dịch, theo khách hàng.
Tính toán sức mua, tỷ lệ ký quỹ và hạn mức vay theo từng tài khoản.
Theo dõi realtime giá trị tài sản đảm bảo, lãi vay, trạng thái margin.
Cảnh báo vi phạm ngưỡng an toàn: cảnh báo – call margin – force sell.
Tự động xử lý tất toán khoản vay khi khách hàng nộp tiền, bán chứng khoán
Ứng trước tiền bán
Tự động ứng trước tiền bán khi khách hàng mua hoặc rút tiền. Trong suốt với khách hàng khi thực hiện.
Tính toán giá trị lệnh đủ điều kiện ứng trước.
Cho phép ứng trước một phần hoặc toàn bộ theo các tham số thiết lập dựa trên chính sách công ty.
Quản lý phí ứng trước, thời hạn, và tự động hoàn ứng khi tiền về.
Cầm cố và Bảo lãnh
Ghi nhận & định giá chứng khoán cầm cố theo dữ liệu thị trường.
Quản lý hợp đồng vay trên tài sản cầm cố dùng để đảm bảo, lãi suất, hạn mức, thời hạn vay.
Quản lý hồ sơ bảo lãnh: đối tượng, loại hình, giá trị, thời hạn.
Theo dõi phí bảo lãnh, tài sản đảm bảo, trạng thái hiệu lực.
Cảnh báo thời điểm sắp hết hạn hoặc vượt mức bảo lãnh.
Core Back Office System
Quản lý Lưu ký
Quản lý Tài khoản Lưu ký
Mở & quản lý tài khoản lưu ký theo từng khách hàng.
Theo dõi trạng thái chứng khoán: đang lưu ký, phong tỏa, chờ chuyển quyền,...
Quản lý sở hữu theo từng loại tài sản: cổ phiếu, trái phiếu, chứng quyền, ETF,...
Đồng bộ số dư chứng khoán với Trung tâm Lưu ký (VSD) qua kết nối file/API.
Thực hiện các giao dịch
Các giao dịch Lưu ký tuân thủ theo quy định và hỗ trợ tự đông hóa tối đa.
Theo dõi trạng thái từng yêu cầu Thực hiện giao dịch: khởi tạo → duyệt → gửi VSD → hoàn tất.
Kết nối với hệ thống lưu ký VSD để gửi nhận thông điệp và đối chiếu kết quả Giao dịch đang thực hiện.
Kết nối và đồng bộ dữ liệu với VSD
Kết nối với VSD để đảm bảo dữ liệu lưu ký của công ty chứng khoán khớp hoàn toàn với dữ liệu tại Trung tâm Lưu ký.
Tự động đối chiếu trạng thái chứng khoán theo phiên hoặc định kỳ.
Phát hiện và cảnh báo sai lệch giữa hệ thống nội bộ và VSD.
Xuất báo cáo lưu ký & chứng từ điện tử phục vụ thanh tra/kế toán.
Core Back Office System
Thực hiện quyền
Tự động tiếp nhận & cập nhật sự kiện quyền
Đồng bộ dữ liệu sự kiện từ Trung tâm Lưu ký (VSD) và Sở giao dịch: chia cổ tức, quyền mua, thưởng cổ phiếu, phát hành thêm,...
Cập nhật chính xác ngày chốt quyền, ngày đăng ký cuối, tỷ lệ, loại quyền,...
Gửi thông báo & hỗ trợ đăng ký thực hiện quyền
Tự động gửi thông báo đến từng nhà đầu tư đủ điều kiện thực hiện quyền.
Hỗ trợ đăng ký online quyền mua, cổ tức, nhận cổ phiếu qua hệ thống giao dịch hoặc mobile app.
Ghi nhận và xác nhận đăng ký theo thời hạn, theo dõi lịch sử tương tác khách hàng.
Tự động phân bổ & xử lý quyền
Tính toán chính xác số lượng được nhận/dự kiến phân bổ: cổ tức tiền, cổ tức cổ phiếu, quyền mua,...
Hỗ trợ thu tiền quyền mua và thực hiện phân bổ chứng khoán tương ứng
Tự động cập nhật tài sản sau ngày thực hiện quyền (chia cổ phiếu, cộng tiền,...).
Đối soát và báo cáo theo chuẩn VSD
Gửi/nhận file thực hiện quyền từ VSD, tự động đối chiếu kết quả phân bổ và số dư chứng khoán.
Theo dõi trạng thái xử lý từng sự kiện theo từng mã chứng khoán và khách hàng.
Core Back Office System
Bù trừ, thanh toán
Quản lý Bù trừ & Thanh toán
Đáp ứng các mô hình Bù trừ theo hình thức Song phương, Đa phương hay theo mô hình Đối tác Trung tâm (CCP) theo từng sở, thị trường.
Hỗ trợ đa mô hình thanh toán (gross/net, DvP model BIS 1/2/3). Chu kỳ thanh toán linh hoạt.
Tự động nhận nghĩa vụ thanh toán từ VSD theo từng ngày giao dịch (T+1, T+2…).
Phân bổ nghĩa vụ cho từng tài khoản khách hàng hoặc nhóm tài khoản.
Bù trừ & Thanh toán
Tự động hóa toàn bộ quy trình bù trừ & thanh toán – giảm phụ thuộc vào thủ công.
Đảm bảo độ chính xác và đúng hạn trong mọi giao dịch – tránh vi phạm nghĩa vụ
Đối soát giao dịch và nghĩa vụ thanh toán.
Quản lý rủi ro & giám sát trạng thái nghĩa vụ
Kết nối và giám sát vận hành
Tích hợp đầy đủ với ngân hàng, VSD
Tổng hợp nghĩa vụ nộp/rút ký quỹ, thanh toán tiền – chứng khoán theo từng khách hàng.
Dashboard theo dõi trạng thái thanh toán, rủi ro và tài sản thế chấp toàn hệ thống.
Tự động gửi báo cáo cho UBCK, Sở, VSD và bộ phận quản lý nội bộ.
Tích hợp cảnh báo theo thời gian thực khi vi phạm ký quỹ hoặc nghĩa vụ thanh toán.
Những lợi ích Core Back Office System mang tới cho khách hàng
Tự động hóa toàn bộ quy trình hậu kiểm – giảm tải vận hành thủ công
Tăng tốc xử lý nghiệp vụ – giảm thiểu rủi ro và sai sót vận hành
Chuẩn hóa & đồng bộ dữ liệu toàn hệ thống từ Front – Middle – Back
Đáp ứng đầy đủ yêu cầu thanh tra, kiểm toán & quy định pháp lý
Sẵn sàng mở rộng – linh hoạt tích hợp hệ sinh thái công nghệ tài chính hiện đại
